■投資信託を運用する上で大事なこと！
投資信託を購入するにあたり目論見表や運用レポートを見ながら検討することになります。
そうなれば、注意しなければならない点がいくつかあります。
その中でも「 当初掲げた目標が達成できたのか 」という点で、仮に達成できなかったと
しても、どの程度「 目標 」に近づいたのか確認して下さい。
例えば投資信託の中でも高いリターンを目指して運用するアクティブ・ファンドの場合は、
市場平均値を上回る運用を目指しているので実際の成績と比較しなければなりません。
■利益と損益は必ず把握する！
こうした確認作業はアクティブファンドに限らず投資信託を評価する際には、必ず行わな
ければならない作業です。しかし、多くの方々が無視します。
実際に運用レポートのどこを見ればよいのかといいますと累積リターンです。
累積リターンはファンドのこれまでの成績を表しています。
「これまでどれくらい利益をあげることができたのか？」
また反対に「どれくらい損失がでたのか？」といったことを把握することができます。
■高利回りに要注意！
しかし、この累積リターンは、あくまでも目安として考えてください。といいますのも、
累積リターンは分配金が支給されなかったことを前提にした数字だからです。
ですので、過去に一度も分配金を支給していない場合は、累積リターンと実質リターンが
イコールになります。面倒ですが上述した点を必ず確認されることをおすすめします。
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